руководитель

заместитель руководителя

руководитель филиала

главный бухгалтер

СДЛ

ПОД/ФТ/ФРОМУ

сотрудник отдела

ПОД/ФТ/ФРОМУ

контролер

сотрудник

СВК

юрист

руководитель службы безопасности

иные сотрудники

ПОД/ФТ/ФРОМУ

сотрудники 

привлечения ДС

Программа курса

Порядок организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов,

полученных преступным путём, и финансированию терроризма:

практические рекомендации для некредитных финансовых организаций

I. Институционально — правовые основы финансового мониторинга:

1. Международные стандарты ПОД/ФТ/ФРОМУ

2. Правовое регулирование в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

3. Надзор в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Государственный надзор в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ — исполнение БР государственной функции контроля и надзора.

Формы надзора и виды проверок по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Планирование проверок.

Основания проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ.

Полномочия БР и ФСФМ.

Объекты проверок.

Взаимодействие Банка России и Росфинмониторинга с иными органа государственной власти по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ.

II. Организация и осуществление внутреннего контроля в некредитных организациях:

Права и обязанности некредитных компаний как организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

1. Требование к разработке правил внутреннего контроля. Лица, ответственные за разработку правил внутреннего контроля. Разработка правил внутреннего контроля. Обязательные компоненты правил внутреннего контроля. Особенности правил внутреннего контроля организаций. Программы осуществления внутреннего контроля.

2. Критерии выявления операций, подлежащих контролю. Операции, подлежащие обязательному контролю. Критерии выявления и признаки необычных сделок. Практические примеры необычных сделок. Приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 N110 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

3. Ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ.

4. Система подготовки и обучения кадров.

5. Тестирование.

Ответы на вопросы слушателей, практические рекомендации.

Перечень должностных лиц для обязательного обучения:

• Руководитель
  некредитной финансовой организации
• Руководитель филиала
  некредитной финансовой организации
• Заместитель руководителя
  некредитной финансовой организации (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
• Главный бухгалтер (бухгалтер)
  некредитной финансовой организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета
• Специальное должностное лицо,
  ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в некредитной финансовой организации, либо работник страхового брокера, являющегося индивидуальным предпринимателем, осуществляющий функции ответственного сотрудника по ПОД/ФТ (далее — ответственный сотрудник)
• Сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ,
  в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника
• Контролер
• Сотрудники службы внутреннего контроля
  некредитной финансовой организации (филиала)
• Руководитель юридического подразделения
  некредитной финансовой организации (филиала) либо юрист некредитной финансовой организации
• Руководитель службы безопасности
  некредитной финансовой организации (филиала)
• Иные сотрудники
  некредитной финансовой организации (филиала) по усмотрению ее руководителя с учетом особенностей деятельности некредитной финансовой организации (филиала) и деятельности ее клиентов
• Сотрудники,
  выполняющие функции по привлечению денежных средств от физических и юридических лиц (для КПК, МФО и СКПК (сельхозпотребкооперативы)

Перечень поднадзорных Банку России организаций в части ПОД/ФТ/ФРОМУ:

• профессиональные участники рынка ценных бумаг;
• страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования);
• общества взаимного страхования;
• негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
• организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
• ломбарды;
• коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
• кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
• микрофинансовые и микрокредитные организациями;
• индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами;
• лица, оказывающие услуги по проведению организованных торгов на товарном и (или) финансовом рынках на основании лицензии биржи или лицензии торговой системы;
• лица, имеющие право осуществлять клиринговую деятельность на основании лицензии на осуществление клиринговой деятельности
• организации, являющиеся инвестиционными платформами.