Практические возможности
95% решений проблем ПОД/ФТ/ФРОМУ
в вашей организации мы уже знаем
Стоимость стандартного пакета сопровождения
Микробизнес
РУБ
2 950
/месяц
В среднем 100 руб в день
Отчет в личном кабинете РФМ
Аудит документов ПОД/ФТ/ФРОМУ
Актуализация ПВК
Подготовка к проверочным мероприятиям
Обучение СДЛ
Льготное обучение сотрудников
Предприятие МСБ
РУБ
4 750
/месяц
В среднем 150 руб в день
Отчеты в личном кабинете РФМ
Аудит документов ПОД/ФТ/ФРОМУ
Актуализация ПВК
Подготовка к проверочным мероприятиям
Обучение СДЛ организации
Льготное обучение сотрудников
Корпорация
РУБ
11 950
/месяц
В среднем 400 руб в день
Мониторинг ведения личного кабинета
Аудит документов ПОД/ФТ/ФРОМУ
Актуализация ПВК
Предпроверочный аудит ПВК и журналов ПОД/ФТ/ФРОМУ
Обучение СДЛ организации
Льготное обучение сотрудников
Стоимость отдельных услуг для организаций
Разработка индивидуальной (нешаблонной) редакции проекта ПВК
РУБ
12 500
/проект
При первичном обращении
Анализ структуры контроля организации
Разработка проекта
Контроль итогового документа
Актуализация действующих ПВК
РУБ
8 500
/проект
При повторных обращениях
Анализ действующего проекта
Внесение корректирующих изменений
Контроль итогового документа
Абонентское индивидуальное (нешаблонное) сопровождение ПВК
РУБ
17 500
/год
Для первично наших проектов ПВК
Аудит существующих ПВК
Внесение изменений по итогам смены законов и норм без ограничения количества изменений
Контроль своевременного размещения в личном кабинете
Как организовать систему ПОД/ФТ в организации или ИП?
Для НАЧАЛА:
- Подготовить перечень обязательных документов и действий в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ для субъектов Федерального закона 115-ФЗ.
- Пройти обучения и получение Свидетельства о прохождении обучения в форме целевого инструктажа.
- Разработать и утверждить Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Зарегистрировать Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.
ВТОРОЙ ШАГ и необходимый список документов:
- Правила внутреннего контроля:
- Приказы об утверждении Правил внутреннего контроля и приложений.
- Обновление Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ не позднее месяца после вступления в силу новых законодательных, нормативных правовых и иных
актов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также в связи с изменениями в штатном расписании.
2. Назначение специального должностного лица ПОД/ФТ/ФРОМУ:
- Приказ о назначении СДЛ.
- Должностная инструкция СДЛ.
- Получение Справки об отсутствии судимости для СДЛ.
3. Документы по обучению сотрудников:
- Приказ об утверждении Перечня сотрудников, подлежащих обучению в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Приказ об утверждении Программы внутреннего обучения сотрудников.
- Журнал прохождения обучения сотрудниками.
- Получение Свидетельства о прохождении внешнего обучения в форме повышения уровня знаний – не реже 1 раза в два-три года.
4. Организация работы в Личном кабинете:
- Регистрация СДЛ в Личном кабинете Росфинмониторинга.
- Загрузка правил внутреннего контроля, прохождение всех тестов опросник и т.д..
- Предоставление отчета о результатах внутреннего контроля, а также отчета о рисках.
- Выгрузка всех Перечней и решений из ЛК РФМ не выгруженных ранее.
- Выполнение всех требований по снижению риска в ЛК РФМ («ромашка»).
- Регулярный мониторинг и выгрузка из ЛК РФМ на предмет получения Перечня экстремистов, Решений Межведомственной комиссии и Перечня лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (Перечня ФРОМУ) — делать ежедневно.
- Направление и сохранение сообщений о результатах проверки наличия среди своих клиентов юридических и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного
имущества (заполненное в ЛК РФМ и сохраненное в электронной форме на компьютер СДЛ) 1 раз в квартал.
5. Организация идентификации:
- Оформление анкет клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.
- Выявление и идентификация бенефициарных владельцев (мотивированное суждение).
- Выявление Публичных должностных лиц.
- Фиксирование в Анкете клиента результатов проверки на принадлежность к Перечням, решениям и иным спискам.
- Фиксирование в Анкете клиента степени (уровня) риска клиента;
- Оформление досье клиентов.
6. Финансовый мониторинг:
- Предоставление всей отчетности в ЛК РФМ (операции с повышенным уровнем риска, подозрительные операции, сведения о блокировках и т.д.).
- Составление внутренних сообщений о необычной операции, об операции, в отношении которой возникают сомнения о ее принадлежности к обязательному контролю и
подлежащей обязательному контролю операции. - Регулярное создание, подписание и отправление отчетности в ЛК РФМ.
7. Организация внутреннего контроля:
- Приказ о проведении проверки внутреннего контроля.
- Проведение проверки внутреннего контроля.
- Отчет о проверке внутреннего контроля не реже одного раза в 6 месяцев.
- Акты о сверке наличия среди своих клиентов юридических и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (в письменной форме, при каждом
обновлении любого из Перечней). - Отчеты о проверке наличия среди своих клиентов юридических и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (в письменной форме, не реже 1
раза в квартал).
8. Ответы на все запросы Прокуратуры, Росфинмониторинга в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
9. Приказы о блокировании, приостановлении операции клиента.
10. Журналы учета и регистрации действий при работе с фигурантами Перечней или решений.