Федеральная служба по финансовому мониторингу вместе с ЦБ РФ выпустили новое методическое разъяснение. Документ устанавливает новые правила для выявления сомнительных финансовых операций и обналичивания средств банками и специалистами по аудиту.

Банковский сектор разработал новую схему выявления подозрительных операций с применение корректировок. Детальнее всего будут изучать на предмет подозрительных операций следующие отрасли:

• строительный сектор,
• розничный ритейл,
• организации общественного питания.

Под подозрение банков могут попасть сделки, к которым применимы такие факторы:

• одна из сторон сделки имеет регистрацию по массовому адресу,
• число трудоустроенных сотрудников и структура организации не соответствуют масштабам и характеру деятельности,
• платежки в течение дня выходят на общую сумму свыше 1 млн рублей,
• изменение предметности финансовых операций: компания получает средства за услуги, а списывает за продукты, к примеру.

Особому контролю будут подвергаться операции по купле-продаже товаров продовольственного и непродовольственного назначения, транспортных средств и табачной продукции.

Также ужесточается контроль по таким критериям, как частная смена названия или минимальный уставной капитал при огромных выручках.