1 декабря 2022 года вступают в силу несколько нормативных актов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, которые мы по отдельности описывали в материалах ранее и они требуют корректировки правил внутреннего контроля.

Это такие документы как:

• Федеральный закон от 28.06.2022 №219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации»;
• Постановление Правительства РФ от 26.10.2022 №1912 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации»;
• Постановление Правительства РФ от 06.10.2022 №1773 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации».

Также отменяется ряд старых приказов Росфинмониторинга и вступают в силу новые. Ниже мы опишим те последствия, которые влекут вступление этих НПА. Основные изменения касаются работы по корректировке правил внутреннего контроля для категорий, поднадзорных:

РОСФИНМОНИТОРИНГУ:

• агентства недвижимости и риелторы;
• адвокаты;
• аудиторы;
• доверительные собственники;
• исполнительные органы личного фонда;
• лизинговые компании;
• лица, оказывающие юридические услуги;
• лица, оказывающие бухгалтерские услуги;
• нотариусы;
• операторы по приему платежей;
• организации и предприниматели ювелирной отрасли, сектора драгоценных металлов и камней (оптовая и розничная торговля, скупки, мастерские, производства, добыча, переработка и другие сферы);
• организаторы азартных игр;
• операторы лотерей;
• организации федеральной почтовой связи;
• операторы связи;
• факторинговые компании

(перечисленные организации и предприниматели должны обновить правила внутреннего контроля не позднее 30 декабря 2022 года, а также загрузить в личный кабинет на сайте Росфинмониторинга),

БАНКУ РОССИИ:

• иностранные страховые организации;
• кредитные организации (банки);
• кредитные потребительские кооперативы;
• ломбарды;
• микрофинансовые организации;
• негосударственные пенсионные фонды;
• общества взаимного страхования;
• операторы выпуска и обмена цифровых финансовых активов;
• операторы инвестиционных платформ;
• операторы финансовых платформ;
• профучастники рынка ценных бумаг;
• сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
• страховые организации;
• страховые брокеры;
• управляющие компании инвестиционных фондов, ПИФ и НПФ;

(перечисленные организации и предприниматели должны обновить правила внутреннего контроля не позднее 28 февраля 2023 года).

ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

Из-за вступления в силу новых изменений корректируются правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

• Программа идентификации должна предполагать использование информации о наличии сведений о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце в перечнях организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.
• Программа выявления операций добавляется выявлением новой операции, подлежащей обязательному контролю, по межведомственной комиссии (смотри ниже).
• Программа по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества имеет много изменений (у НФО и КО эта программа входит как в состав ПВК по ПОД/ФТ, так и в состав ПВК в целях противодействия ФРОМУ).
  • нужно будет прописать и уточнить все положения, связанные с процедурой применения мер по замораживанию денег и имущества, а также с отменой указанных мер по решениям СБ ООН (детали смотри ниже).
  • так как в зависимости от вида перечня Росфинмониторинга разница по времени и срокам действует и в отношении проведения процедур по отмене мер по замораживанию денег и имущества, это также отражается в ПВК и при описании таких процедур.
• Программа приостановления операций требует внести изменения технического свойства, которые будут связаны с уточнением формулировок отдельных положений ФЗ-115 и нумерации пунктов статей закона.
• если в ПВК есть отдельный раздел по отправке сведений в Росфинмониторинг, то в него необходимо будет внести правки, связанные с уточнением сроков отправки отчета о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН.

Некоторые моменты более детально рассмотрены в материале ранее.

ПЕРЕЧНИ

Перечней Росфинмониторинга остается три, только Перечень в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН публикуется теперь взамен существовавшего ранее перечня лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения.

По так называемому международному списку (СБ ООН) Росфинмониторингом  будут направляться отдельные уведомления в ЛК, на основании которых нужно будет делать блокировку средств в течение 20 часов с момента уведомления. Важно соблюдать данный норматив, потому что при выявлении такого нарушения наказание неизбежно. Время отсчитывается с момента начало рабочего времени после получения уведомления.

Срок на отправку в Росфинмониторинг сведений о принятых мерах по замораживанию денег или имущества фигурантам перечней Росфинмониторинга определен как «незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию», а ранее было только «незамедлительно». Не забывать, что не реже одного раза в три месяца все клиенты должны проверяться по этим перечням для направления в Росфинмониторинг соответствующего отчета о результатах проверки.

Также с 1 декабря 2022 года в ФЗ-115 появляется обязанность организаций и предпринимателей отменить меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества бывших фигурантов одного из перечней Росфинмониторинга. Теперь в случае размещения на сайте Росфинмониторинга информации об исключении организации или физического лица из перечней, субъекты ФЗ-115 должны будут сделать разблокировку не позднее 20 часов с момента получения соответствующего уведомления Росфинмониторинга.

ОПЕРАЦИИ С ФИГУРАНТОМ ПЕРЕЧНЯ МЕЖВЕДОМСТВЕННОЙ КОМИССИИ

К операциям, подлежащих обязательному контролю, добавилась еще одна операция. Теперь подлежит обязательному контролю операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если:

• хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма (в соответствии с пунктом 1 статьи 7.4 ФЗ-115), принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества,
• либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или физического лица,
• либо физическое лицо или юридическое лицо, действующие от имени или по указанию таких организации или физического лица (в соответствии с пунктом 6 статьи 7.4 ФЗ-115).

Это означает, что если лицо, являющееся фигурантом перечня межведомственной комиссии, а также его бенефициары или доверители (поручители) совершит какую-либо операцию, субъект ФЗ-115, чьим клиентом такое лицо является, должны сообщить о сделке в Росфинмониторинг вне зависимости от суммы и характера совершения такой операции.

Эта операция попадают под контроль всеми субъектами ФЗ-115, кроме агентств недвижимости.